タグ:ひふみ投信

つみたてNISA、銘柄変更(日本株→米国株)

FullSizeRender

Youtubeおすすめ動画

マネックス証券で川田重信社長

ここまで言い切るひとはいない!


<結論>
つみたてNISAの銘柄変更しました!
ひふみプラス→eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)楽天証券
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C000GKC6
ひふみプラス(楽天証券)
https://www.rakuten-sec.co.jp/api/ss/detail/?ID=JP90C0008CH5

更新日: 2019年11月17日

たまたま流れてきたYoutube動画が新たな出会いを生み出し、つみたてNISAの銘柄変更にまで至った話です。


思わぬ先の杖「Youtube」

「株の勉強」という大義名分のため、投資関連本を読んだり、証券会社のブログを読んだりするようになりました。

投資関連本については、本を読むために「楽天マガジン 」と「Kindle Unlimited」に登録するという行動を起こすきっかけとなりました。


証券会社については、2018年8月の楽天証券さんでの口座開設をきっかけに、SBI証券にも口座開設するにも至りました。


楽天証券での口座開設は、同時に楽天銀行への口座開設をついでにしたことで、私のキャッシュレス化が異常なペースで進展を見せました。

そして「楽天カード」発行という「もうこれ以上、クレジットカードは持たない」という禁固を破るに至りました。

2018年ウルフスクールに30万円投資した成果として、個別株での投資は大失敗に終わったままですが、

私の生活自体を一変し、その後の有意義な生活を送らせていただいていることには本当に感謝しています。

ウルフスクール前後で私の見えている世界が変わったということです。

40代も過ぎると家族も大きくなり「安定」を求めてしまうのは仕方のないことです。

ところが、私は一度も正式に就職したことのないバイト生活を続けている上、親のすねかじりで生きている状態です。

本来支払うべき「家賃」は、そのまま投資資金として回すことができます。

ウルフスクール前までは「ひたすら貯金」の現金主義だった私が「さわかみ投信」の現会長 澤上篤人さんと出会って開眼。

さわかみ投信株式会社
https://www.sawakami.co.jp/

2016年のことです。

徐々に「貯金から投資シフト」し、投資運用会社が直接に投資信託を販売する「直販」というキーワードと、

勝間和代さんの本から知った「ドルコスト平均法」から投資信託の積立を続けています。

40代になってもまだまだ未知の分野があることは重々承知していますが、自分の考え方や行動まで変えてしまう経験はなかなかできないと思います。

そんななか、貯金至上主義だった私が「長期投資」を知り、損はしましたが「個別株投資」を経験できたことは本当に素晴らしいできごとでした。

2018年ウルフスクールから1年経過した今でも、個別株投資への興味は薄れず、また「投資
をキーワードに様々な方々を知るようになります。

そのおひとりが「石原順(西山孝四郎)さん」です。


石原順(西山孝四郎)さん

現役ファンドマネージャーである石原順さん、毎週こなしている仕事量を考えると「どうやって現役ファンドマネージャーの仕事をなさっているのか」さっぱり分かりません。

ブログを1日5回も記事を追加されることがありますし、憂慮のメールマガジンは月4回は発行されている上、そのメールマガジンのフォローアップブログと動画配信もあります。

<石原さんのブログ>
石原順の日々の泡

<石原さんの有料メールマガジン>月1,650円(税込)
*月4回なので1回あたり413円
*見本だけでも「27ページ」の大作です!

さらに、ラジオを週2回(木曜日に楽天証券、金曜日にマネースクエア)、月1回はパンローリングとサクソバンク番組にご出演です。

<石原さんのラジオ>
木曜日:楽天証券PRESENTS先取りマーケットレビュー
金曜日:西山孝四郎のマーケットスクエア

月1回:パンローリングpresentsキラメキの発想
月1回:シグナルトレードファクトリー
*すべて石原さんのブログで更新情報が確認できますのでご安心ください!

さらに、週1回は楽天証券のブログ「トウシル」の外為市場アウトルックでの記事更新。

外為市場アウトルック(石原順)楽天証券
https://media.rakuten-sec.net/category/ishihara

この石原さんの仕事量をこなした上で、ファンドマネージャーとして利益を上げなければならないという重責。

30年以上も相場に居つづけられたことの意味は深いです。

その証拠として「相場」「投資」が本当に好きなんだな〜というのがお話しされている姿や文章を見れば分かります。

やらされている感がまったくない。やりたいからやっているし、本当におもしろい!ということが伝わってくるのです。

「いや〜仕事ってこうあるべきだよね」
と思わされます。すこぶる大変な日常なのにアッサリこなされていないと「笑顔」は自然と出てきません。

同じひとが言われたり書かれたりされていることなので、当然、内容に重複はありますが、それが良いのです。

何度も言われるから知らず知らず復習できるからです。耳で聴いて文字で確認。受験勉強と同じようなものです。繰り返しが大事なのです。


そんななかYoutubeでおすすめ動画登場

石原順さんのラジオをきっかけに、株関連のチャンネルを登録するようになった私です。

私が登録している株関連チャンネルは、6つあります。

<私が登録しているYoutubeチャンネル>株関連

最初の3つは、ラジオ目的です。マネックスTVは、仮想通貨の解説回があったので登録したのがきっかけです。

『お金』の未来 ~ キャッシュレス、仮想通貨、ブロックチェーンで社会と投資はどう変わる?~(マネックスTV)
https://youtu.be/8x1C1fU7lU8

GogoJungleは、杉村富生さん、相場師朗さん、浜本学泰さん、YEN蔵さんの解説目的です。

‪杉村富生 投資サロン(2019年11月13日号) https://youtu.be/xE5hjjAPbyw

11月11日:相場師朗の株は技術だ! 
https://youtu.be/oiYU8-wyTFk

浜本学秦の株式市況解説とセクター分析 2019-11-08 
https://youtu.be/a0cta4YhYSc

YEN蔵流 マーケットウォッチ(2019年11月11日号) 
https://youtu.be/wN6MWtgzBVA

YEN蔵さんの経験と知識に裏付けられた解説とそのやさしい語り口は必聴ですし、たまにある長丁場の番組がおもしろいです。

‪【9/6生中継】ゴゴジャンTV 超実戦 雇用統計ライブ 筋肉トレーダー・ユーちぇる VS ゲイトレーダー・もってぃーのディープなトレードバトル! 
https://youtu.be/KnQ2iNiRo9Q

ラジオでも何でも「生中継」をそのまま拝聴できない私にはYoutube配信は本当にありがたいシステムです。

すべての番組をはじめからすべて聴いていたわけではありません。つられて試しに聴いてみたら面白くて続くようになったのです。

そんな中、マネックスTVさんから配信された番組が私の目に留まりました。

それが今回のつみたてNISA銘柄変更のきっかけとなった川田重信(エグゼトラスト株式会社 社長)さんの回でした。

エグゼトラスト株式会社
http://www.exetrust.jp/
‪米S&P500の魅力を解説!米国経済を味方につける資産形成術~緊急企画!eMAXIS Slim信託報酬引き下げ記念セミナー~(2019年11月12日) 
https://youtu.be/0UoPzOSC7aQ


やっぱり世界はアメリカを中心に動いている

川田さんの動画、是非、ご覧ください。深くうなづく場面がありつつ、何度も爆笑ポイントがあります。

やはりこの「ポジティブさ」ってひとを惹きつける魅力です。石原順さんしかり、杉村富生さんしかり、相場師朗さんしかり、ネアカなのが良い!

楽しそうにお話しされているのを拝聴すると、こっちまで嬉しくなってしまいます。

だから最後まで聴いてしまうことになります。これ本当に大事なことです。すぐに川田さんのファンになってしまいました。


そこで川田さんのお話を伺ってみますと、とにかく「SPY」を買っておけば後は何もしなくても時間が解決してくれるということでした。

裏付けの資料は、番組内で山盛り出してくださいます。番組内で使われた資料は、川田さんのブログでチェックできます。

ストックボイス 2019/11/6(川田重信のありがとうアメリカ株式)
https://www.kawataamekabu.com/stock-voice/ストックボイス-2019-11-6/

ストックボイスご出演時の資料ですが、ほぼ同じものをマネックスTVでもお使いでしたので大変参考になります。

‪ゲスト 11月6日 エグゼトラスト 川田重信さん(ストックボイス)
https://youtu.be/1pCSXCc14Ys

私はマネックスTVを拝見して、そっこうで「つみたてNISA」で積立ている銘柄「ひふみプラス」を「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」に変更しました。

ひふみプラス(楽天証券)
https://www.rakuten-sec.co.jp/api/ss/detail/?ID=JP90C0008CH5
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)楽天証券
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?ID=JP90C000GKC6

その理由とは?


ひふみプラス→eMAXIS変更の理由

日本株投資の「ひふみプラス」から、米国株投資の「eMAXIS」に変更した理由は、

まず、私はすでに「さわかみファンド」を毎月積立していることにあります。

さわかみファンドは、現在のところ99%が日本株に投資しています。今後、米国株の割合が増えるかもしれないそうですが、割合は低くなるでしょう。

もともとつみたてNISAでは、毎日100円投資で「楽天全米株式」と「iFree S&P500」を積み立てていました。

ただし、これは「楽天銀行」でのステータスを上げるためで「長期投資」を狙っての積立ではありませんでした。

(その割に銘柄の選択は正しかったのは間違いありません(笑))

ところが、楽天銀行のステータス達成条件が変更されたことにより、月25回以上の取引でのランクアップが狙えなくなりました。

つまり、毎日100円投資する意味がなくなってしまったのです。

そこで、楽天カードなら、カードでの引き落としで「つみたてNISA」ができることを知り、さっそく引き落とし設定しました。

通常の投資信託の買い付けは、銀行からの引き落としに限られています。ところが、楽天証券なら楽天カードでの支払いができます。


つまり、毎月1万円つみたてNISAの引き落とし
を楽天カードで設定すると、楽天スーパーポイントが100ポイントもらえるということです。

1万円で100ポイント、実質、100円のキャッシュバックです。お得すぎます。楽天経済圏の民のための優遇対策です。


楽天銀行の改悪から楽天カード引き落としにしたものの、つみたてNISAの銘柄はそのままで良いのでしょうか?

そこで「運用者の顔が見える銘柄」ということで、つみたてNISA対象となっている「ひふみプラス」を選んだというわけです。

ひふみプラス(レオス・キャピタルワークス)
https://www.rheos.jp/plus/

分からないときは、自分の分かるものを選ぶのは基本です。

今となっては、楽天全米株式1本でも良かったかもしれませんが、そのときはその選択が私のなかでベストでした。

私が「ひふみプラス」を選んでから5ヶ月。川田社長との出会いでした。

ちょうど12月で、つみたてNISAの初年度特別増額キャンペーンが終了する間際でした。

つみたてNISAは、初年度のみ投資枠ギリギリまで投資できるように「ご配慮積立」ができる仕組みがあります。

年度途中から積立をはじめた方が不利にならないようにしてくれているのです。

それを私は最大限に利用し、今年の積み立て金額は「年枠40万円」近くまで押し上げることができました。ありがたい制度です。

「ご配慮積立」が無くなると、楽天カードでの積立金額が最大33,333円までとなります。

この最大33,333円となる積立金をそのまま「ひふみプラス」のままで良いのだろうか?と考えていたのです。

そこで川田社長が「S&P」を猛烈プッシュしてくださった上、マネックス証券さんがつみたてNISA対象となっている「eMAXIS」を宣伝してさったという流れになります。

「これでええやないかい!」答えは決まりです。

日本株「さわかみファンド」、米国株「eMAXIS」でほったらかし投資のはじまりです。

あとはどこまで増額できるかだけ悩めば良い話です。

幸い今のところ、まだ親のスネをかじれるようですし、できる範囲をひろげて行ければと思います。

多少無理したところで食べていけますので、何とかなります。今は、種を撒く時期です。自分が健康で若いときにしっかり種を撒いて育てていく所存です。


おまけ:私の現在の投資先

つみたてNISA(米国株:eMAXIS S&P
iDeCo(さわかみファンド)



<関連ページ>





このエントリーをはてなブックマークに追加

つみたてNISA再考

FullSizeRender

楽天銀行ポイント改悪

毎日100円積立やめた

楽天クレカで毎月積立…何を?



<結論>
つみたてNISAは20年の長期投資
「ひふみ投信」に変更

<なぜか楽天全世界も入り込む>
いったん両方積立設定し、楽天全世界を削除、ひふみを訂正して金額修正する。

更新日: 2019年7月13日


楽天証券で設定していた「楽天・全米株式インデックスファンド」を「ひふみ投信」に変更したという話です。

なぜ私は「ひふみ投信」に変えたのでしょうか?

ダウ平均が絶好調の今、世界の警察アメリカに投資しておけば大丈夫ではなかったか?


クローバーからのメールがきっかけ

それは、クローバー・アセットマネジメント株式会社さんから届いたメールからはじまりました。

「クローバー・アセットマネジメントって何?」という方、「おふくろファンド」は聞いたことありませんか?

日経新聞でも株価の欄に堂々と「おふくろ」と書いてあるファンドです。「さわかみ」と並んでなかなか貫禄あるファンド名です。

正式名称「浪速おふくろファンド」を販売する会社ほか2つの直販会社がまとまったものが「クローバー」さんです。

この3つの会社は、東京だけでなく
「地域の一般の人々の生活を支えるファンドを!」

という構想でさわかみ投信の現会長 澤上篤人(さわかみ あつと)さんの呼びかけで立ち上げられたものです。

ところが、時代もそれぞれの地域の皆さんの考え方もあったのでしょう、なかなか普及には至らず澤上さんが支援している状態でした。

そこで、澤上さんと出会ったのがクローバー代表取締役社長 多根幹雄(たね みきお)さんでした。

多根さんは、スイスで9年生活し、プライベートバンクに15億円も預けてがっかりした経験、さらに優秀なファンド運営者と世界各地にあるファンドを巡る旅を経て日本に帰国したところでした。

「15億円!?」
びっくりされた方もおられると思います。

実は、多根さんは、現在「メガネの三城」を束ねる株式会社三城ホールディングス代表取締役会長さんでもあるのです。

澤上さんと出会った帰国当時は、お父様が前会長をお務めされていました。お父様は、澤上さんが「さわかみ投信」を立ち上げるときに支援されていました。

人脈」の力を感じます。

澤上さんに出会って3ヶ月後には、水を得た魚、いや、それまでの経験と多根さんのライフワークが決定したかのように「コドモファンド」を設立。

「コドモファンド」設立4ヶ月後には、クローバーの代表取締役社長に就任されました。

多根さんの帰国を時代が待っていたのです。

「コドモファンド」は「ファンド・オブ・ファンズ」と言って、直接、各銘柄に投資せず、投資は投資会社に任せるスタイルです。

正しい方向を向いて投資をしている投資会社が販売している「ファンド」をまとめて投資するのが「ファンド・オブ・ファンズ」です。

たから、組み入れるファンドについて、運営者はもちろん、販売している会社の雰囲気、未来をどう見ているのかを吟味しないといけません。

多根さんは、そのファンドを巡る旅をスイスを起点として世界中を旅されたのです。

ファンド旅での経験と、スイスで培われた人脈が「コドモファンド」に生きているのです。

それが理由のひとつでしょう、クローバーで販売されている4ファンドのうち、「コドモファンド」は大きな特色があります。

購入者にはクローバー・アセットの社員はもちろん、グループ企業やその社員などが多いのも、ファンドの良さを表している特徴の一つ
コドモファンドの特色>コドモファンド(クローバー)
https://www.clover-am.co.jp/codomo/

購入者とともにリスクを共有するクローバー!素晴らしすぎます。


これが「直販クオリティ」

さっそく、届いたメールを見るとクローバーでのスポット購入が簡単になったという内容でした。

2019年7月 9日
ファンド購入連絡方法追加のお知らせ
https://www.clover-am.co.jp/news/items/20190709_fund_renrakutsuika.pdf
*pdfファイルの直リンクです。

つまり、投資専用振込口座へお金を振り込むときに「依頼人」として「自分の名前+ファンド名」を入力するだけで「スポット購入」できるのです。

例)
依頼人: ヤマタタロウ コドモ

これがいかに画期的なことかは、それまでの方法を知るとわかります。

これまでの方法は、お金を振り込むときに、営業時間内「9〜15時」に電話かメールで事前にいくら、どのファンドに振り込むか連絡しないといけませんでした。

私は、それが面倒くさくて、スポット購入は見送っていました。

ところが今回の英断に感動した私は、すぐさま楽天銀行アプリからクローバー投資専用口座へ送金。

楽天銀行
楽天銀行
開発元:楽天銀行株式会社
無料
posted withアプリーチ

見事、スポット購入ができたのでした。

実は、この話には裏があります。

それまで「おふくろファンド」しか購入していなかった私が今回初めて「コドモファンド」をしました。

「もしや、おふくろと間違った?」
と心配したクローバーさんがわざわざメール連絡してくださいました。

これが「直販クオリティ」です。

40代のおっちょこかもしれないと確認してくださったのです。これは嫌味でなくて、最近、本当におっちょこが多いので感謝しているのです。


「あいのり投資」で直販について再考

感動した私は、2019年7月20日(土)に大阪で多根さんのセミナーがあることを知ります。

速攻でセミナー予約し、サインをしていただこうと多根さんの最新刊「あいのり投資」を楽天ブックスで購入しました。


そこで、これまでご紹介した澤上さんとの出会いやクローバーへの多根さんの思いを改めてしることになります。

そして、直販型の投資信託(ファンド)の凄さとありがたさをしみじみと感じたのです。

いくらネットでいろいろ済ませることができても、ネットの先には「ひと」がいます。AIが対応してくれたところで、そのプログラムは「ひと」が作っています。

大切な虎の子を「託す」という気持ちをトコトン理解し、自分自身も同じファンドに投資してリスクを共有する。

当然、銘柄やファンドを選ぶ目は厳しくなります。選ばれる立場であり、選ぶ立場でもあるのです。

そして「顔の見える」ファンドであること。

自信が無ければ「顔出し」なんてできません。自信と責任を背負う覚悟があるからインターネットで発信し、日本全国をセミナーで巡っているのです。

澤上さんの始められた「さわかみ投信株式会社」の切り開いた道というのは、日本にとって大変意義ある、なくてはならないものであったということです。


「あいのり投資」効果

この「あいのり投資」に非常に感銘を受けた私は、次の行動に移ります。

「つみたてNISAを「直販ファンド」に変更する」です。

それまで「楽天・全米株式インデックスファンド」につぎ込んでいた私ですが「あいのり投資」効果で顔の見える直販ファンドに変更したくなったのです。

そこで、楽天証券で取り扱いのある直販投信を探してみたところ「ひふみ投信」を発見!

「ひふみ投信」は、藤野英人さん率いるレオス・キャピタルワークスが取り扱っているファンドです。

ひふみ投信(レオス・キャピタルワークス)
https://www.rheos.jp/toushin/

つまり、わざわざレオスで口座開設しなくても、楽天証券で直販ファンドが購入できるということです。

「それじゃ直販じゃないじゃん!」

と言われるとぐうの音も出ないのですが、こうやって地道な販売ルートを広げるという戦略を持っていると考えるべきでしょう。

「直販熱」にうなされた私は、さっそく楽天全米からひふみ投信へ変更する手続きを始めました。


楽天全米から「ひふみ」へ

手続きといっても、すべてスマホで済ませることができます。技術の進歩に感謝です。

楽天証券アプリ「iSpeed」にログインすれば、メニューをタップし「NISA口座申込・受付状況」をタップすれば楽天証券ホームページへ移動します。ログインなしで楽です。

iSPEED - 楽天証券の株アプリ
iSPEED - 楽天証券の株アプリ
開発元:Rakuten Securities, Inc.
無料
posted withアプリーチ

さっそく、NISAページでそれまで設定していた楽天全米を削除しました。

次に、新たに「つみたてNISA」で毎月積み立てる銘柄を検索します。

「ひふみ」で検索しますと「ひふみ投信」だけが検索結果として出てきます。

「毎月積立」を指定し、積立設定しはじめたのですが、なぜか「楽天全世界」も同時に毎月設定に入り込んでくるのです。

「ひふみ」だけで検索して、毎月積立を設定しようとすると、「楽天全世界」が入る。2回繰り返してみましたが、どうしても「ひふみ」だけになってくれないのです。

困った私は、結局、そのまま両方とも毎月積立設定をして、その後、「楽天全世界」の積立を「削除」することにしました。


いったん積立設定してから一方を削除

1. 楽天証券HPトップ>NISA、つみたてNISA>積立注文タップ
2. 楽天カード決済を選択
3. 金額・分配コース金の設定
4. 増額の設定
5. 暗証番号の入力
6. 楽天証券HPトップ>NISA、つみたてNISA>設定照会・訂正・削除タップ
7. 楽天全世界の削除ボタンタップ
8. ひふみの訂正ボタンタップし、限度ギリギリまで積立金額を修正


1. 楽天証券HPトップ>NISA、つみたてNISA>積立注文タップ
FullSizeRender

「ひふみ」で検索すると、「ひふみプラス」しか出てきません。そのまま「ひふみプラス」をタップ。
FullSizeRender


2. 楽天カード決済を選択
つみたてNISAで楽天ポイントを貯めるため、楽天カード(クレジットカード)で支払いします。

楽天カードは、楽天銀行の口座と連携すると楽天ポイントが異常に貯まります。デビットカードもすこぶる便利です。
楽天カードに設定する欠点は、毎日積立ができないことと、最高買付金額が「5万円」なことです。また、毎月1日に買い付けされます。

FullSizeRender


3. 金額・分配コース金の設定
「ひふみプラス」だけをタップしたのに、なぜか「楽天全世界」が入り込んでいるのに気づく。

いつのまにチェックをしたのか覚えがありません。2回やって2回とも着いてきました。

仕方ないので、最低金額100円で設定します。
あとで削除するつもりです。
FullSizeRender
「ひふみプラス」は最高限度33,333円から100円引いた「33,233円」に設定します。仕方なく。


4. 増額の設定
初年度限定の増額設定をします。全世界が入っているので、最低金額1円を入力します。
FullSizeRender


5. 暗証番号の入力
金額設定を確認し、取引暗証番号を入力し、「注文する」をタップします。
FullSizeRender
*昨日、この設定をしていれば8月から「ひふみプラス」が購入できました。変更の締切が昨日まででした。


6. 楽天証券HPトップ>NISA、つみたてNISA>設定照会・訂正・削除タップ
積立するつもりのない、全世界を削除します。
FullSizeRender


7. 楽天全世界の削除ボタンタップ
マジで削除しますよ!という確認です。全世界であることを確認して、「削除する」をタップします。
FullSizeRender


8. ひふみの訂正ボタンタップし、限度ギリギリまで積立金額を修正
つみたてNISAは「年40万円」なので、月33,333円になります。
FullSizeRender

修正した金額を確認して「設定する」タップ。ひとけた多いだけで大ごとになります。気をつけよう40代!
FullSizeRender

やったね!ひふみプラスをつみたてNISAに設定できました。20年かけた長期投資の始まりです。
FullSizeRender

 

<関連ページ>







このエントリーをはてなブックマークに追加

↑このページのトップヘ